За деньги вкладчиков финансовой пирамиды «Оптовка» должны были мыть павильоны ЭКСПО после строителей
Оглашённый в пятницу, 11 августа, приговор Октябрьского районного суда Караганды в отношении директора ТОО «ФинансОпто Групп» Елены КОЛЕСНИКОВОЙ в тот же день появился в электронном виде в базе данных судебных решений.
В нём можно найти не только полный список всех участников финансовой пирамиды, вложивших в общей сложности более 3 миллиардов тенге, но и другие примечательные моменты. Например, что одним из направлений деятельности ТОО «ФинансОпто Групп» должно было стать оказание клининговых услуг «Астана ЭКСПО-2017». Фирма должна была отмывать выставочные павильоны после строителей. Впрочем, не только это!
Смыть грязь с ЭКСПО
Как показали в ходе судебных заседаний потерпевшие, работники ТОО «ФинансОпто Групп» разъясняли, что вложенные денежные средства направляются на развитие бизнеса, в том числе на «Астана ЭКСПО-2017».
Свидетель инженер ТОО «Строительная компания «Базис» КИМ в судебном заседании пояснил, что 13 сентября 2016 года между их строительной компанией и ТОО «ФинансОпто Групп» был заключен договор об оказании клининговых услуг по строительным объектам на международной специализированной выставке «Астана ЭКСПО-2017». Согласно договору ТОО «ФинансОптоГрупп» должен был оказать клининговые услуги с 13 сентября по 13 октября 2016 года. В последующем им были осуществлены звонки представителю ТОО «ФинансОпто Групп», который сообщил, что скоро начнут работы. Однако ТОО так и не приступило к отмыванию павильонов ЭКСПО, так как было занято более важными делами. В связи с этим 12 октября 2016 года договор между ТОО «ФинансОпто Групп» и ТОО «Строительная компания «Базис» был расторгнут в одностороннем порядке.
Представитель ТОО «АБК Курылыс-1» МУРАТОВА также в суде дала показания, что клининговые услуги по договору ТОО «ФинансОптоГрупп» не были произведены, соответственно и выплата денежных средств не осуществлялась.
«Анализируя добытые во время досудебного расследования и исследованные в судебном заседании доказательства, суд не принимает во внимание доводы подсудимой о том, что денежные средства вкладчиков направлены на развитие бизнеса, поскольку клининговые работы в «Астана ЭКСПО-2017» не производились, что подтверждается показаниями свидетеля представителя ТОО «Базис» Ким и показаниями ТОО «АБК-Курылыс-1» Муратовой об отсутствии работы и выплаты по договору между ТОО «ФинансОпто Групп», - значится в приговоре суда.
Однако техника для оказания клининговых услуг все же была приобретена: «Пылесосы «KARCHER» модели NN-360 в количестве 3 штук, пароочистили «KARCHER» модели SC-4 в количестве 2 штук, аппарат для подачи воды «KARCHER», стекло-очистить «KARCHER» модели VW Clasisc в количестве 3 штук, моющие средства для мытья полов в канистре объемом 20 литров, средство для мытья высокого давления в канистре объемом 20 литров, средство для мытья стекла в канистре объемом 20 литров, средство для мытья стекла в канистре объемом 5 литров, мешки для собора мусора 6 упаковок». Всё это оборудование и моющие средства приговором суда обращены в доход государства. Возможно, пригодятся для отмывания каких-нибудь кабинетов.
14% вознаграждения еженедельно
Любопытная деталь – многие участники финансовой пирамиды показали в суде, что доверили свои сбережения Колесниковой не только благодаря её таланту убеждения и «поскольку проценты выплачивались исправно и своевременно», а ещё и потому, что вкладчиками являлись сотрудники полиции, которые приходили в офис в форменной одежде.
Кстати, в приговоре указано, что «в судебном заседании достоверно установлено, что все потерпевшие в день вложения денежных средств получили 14% вознаграждения, однако при расчете не возвращенных денежных средств данные суммы некоторыми потерпевшими не учтены».
С мая месяца 2016 года в рамках акции для привлечения партнеров по бизнесу вкладчикам за внесенные денежные суммы на развитие бизнеса выплачивалось денежное вознаграждение в размере 14% еженедельно, но это в рамках акции до конца 2016 года, в последующем проценты должны были снижаться.
Согласно отчету по выводам аудиторской проверки, между ТОО «ФинансОпто Групп» и вкладчиками заключено 5 471 договор на общую сумму 3 032 000 379 тенге, в том числе 613 763 долларов США, 1470 евро, 402 000 рублей. При этом по 1537 договорам Колесникова исполнила свои обязательства в полном объеме и произвела выплаты на сумму 1 042 821 950 тенге, по 3934 договорам не исполнила своих обязательств по вкладам на сумму 1 989 178 429 тенге, тем самым извлекла доход на сумму 1 989 178 429 тенге, в том числе без учета процентных выплат (1 136 955 768 тенге) по договорам составило 852 222 661 тенге.
Специалист по аудиту в судебном заседании пояснил, что заключение делалось по представленным копиям и оригиналам договоров о совместной деятельности ТОО «ФинансОптоГрупп», при этом договора, составленные в офисе, расположенном в Темиртау, представлены не были, в связи с чем, они не были включены в отчет.
Похоже, бизнес-курсы «Бизнес Молодости», которая Коваленко прошла в Москве пошли ей на пользу. Будь у неё чуть больше времени, наверняка бы открыла и свои курсы успеха.
И всё же интересно, все ли сотрудники полиции успели вынуть из пирамиды свои деньги до того, как она рухнула?
Ничтожный договор
В приговоре суда сказано, что 73 участника финансовой пирамиды подали гражданские иски в Казыбекбийский районный суд №2.
Действительно, с конца 2016 и по август 2017 суд был завален исками от пострадавших. И все их суд удовлетворил. И вот почему.
Несмотря на то, что вышеназванный договор именовался Колесниковой как «договор о совместной деятельности», фактически правоотношения, возникшие между сторонами, как установил суд, соответствуют условиям п.1 ст.715 Гражданского Кодекса РК. Согласно нему, по договору займа одна сторона (займодатель) передает другой стороне (заемщику) деньги или вещи, а заемщик обязуется своевременно возвратить займодателю такую же сумму денег или равное количество вещей того же рода и качества.
Согласно п.3 ст.715 ГК РК, гражданам и юридическим лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности и такие договоры являются ничтожными.
Пунктом 7 Нормативного постановления Верховного суда от 7 июля 2016 года «О некоторых вопросах недействительности сделок и применении судами последствий их недействительности» установлено, что в случае если будет установлено, что сделка недействительна в силу прямого указания закона, то суд оценивает сделку как недействительную полностью или в части ее отдельных условий, констатирует недействительность сделки и применяет последствия ее недействительности.
В соответствии п.3 ст.157-1 ГК, при недействительности сделки каждая из сторон обязана возвратить другой все полученное по сделке.
Таким образом все пострадавшие от действий финансовой пирамиды имеют 100-процентные шансы на выигрыш в суде.
Проблема только в том, что это вовсе не гарантирует, что когда-либо Колесникова вернет деньги.
Кстати, вопрос о том, где находятся порядка 1,9 миллиардов тенге, полученных у вкладчиков, пока завис в воздухе. Прокуратура нашла денег и имущества всего примерно на 150 миллионов тенге. Да и те обращены в доход государства, то есть ни тенге из них не достанутся «золотым инвесторам».
