Жертвы удивляются, как легко все удаётся преступникам и как трудно их поймать
Рассказы о том, как на кого-то из жителей Северо-Казахстанской области мошенники оформили кредит, регулярно появляются в СМИ и социальных сетях. Иногда жертвы узнают о таком "сюрпризе" постфактум, когда в двери к ним стучит судоисполнитель. А иногда сами делают неверные шаги, будучи обманутыми или запуганными. Но и те, и другие поражаются, как легко все получается у аферистов и как трудно, оказывается, их поймать
"Второго августа на моего супруга неизвестными было взято два кредита, - написала в группе SKOPETRO одна из горожанок. – Мошенники оформили в одном банке кредит на сумму 1 833 565 тенге, в другом – на 3 миллиона тенге. Заявление в полицию мы сразу же подали. В банках нам сообщили, что наши денежные средства были переведены по интернет-платформе и были сняты в Алматы. Менеджер указал нам отделения банка, номер банкомата, адрес. Все эти документы мы предоставили сотрудникам полиции, а также номер телефона, с которого звонили супругу. На тот момент он был в сети! Мы просили запеленговать номер, подать запрос в Алматы, так как у каждого банкомата есть фото- и видеофиксация. Пока тишина. Но у нас очень большой вопрос к самим банкам, их службе безопасности. На основании чего вы пропускаете такие большие суммы кредитования? У супруга официальная зарплата 150 тысяч тенге, плюс алименты с этой суммы, плюс два действующих кредита! Как можно пропустить через службу безопасности и сам банк такую сумму кредита?! Каждый знает, как непросто бывает получить кредит в банке. А здесь все так просто у мошенника получилось".
Эти вопросы недавно обсуждались на совещании в областной прокуратуре. Напомним, его участники говорили, что в ходе расследования подобных уголовных дел должна даваться правовая оценка действиям сотрудников банков и МФО, должны проводиться проверки на соответствие требованиям информационной безопасности. Отмечалось, что, если банк не просчитывает коэффициент долговой нагрузки, если позволяет перебрасывать деньги со счета на счет в течение 10 минут после кредитования и в ночное время, то это не может не настораживать.
В регионе отмечается шквал киберпреступлений, у людей опустошают счета и кошельки, навешивают на них солидные кредиты, что грозит обернуться социальным взрывом. В 2022 году в СКО зарегистрирован 781 факт интернет-мошенничества, ущерб составил 2 млрд тенге, с начала 2023 года - 400 фактов, ущерб порядка 400 млн тенге.
Что касается поимки преступников, то здесь цифры скромнее: текущем году в СКО задержано и привлечено к уголовной ответственности за совершение интернет-мошенничеств 32 человека (в 2022 году - 22). Это, как правило, молодые люди в возрасте 20-35 лет, имеющие навыки в IT-сфере.
- По всем зарегистрированным фактам интернет-мошенничеств в областном центре работу ведут сотрудники группы "CyberPol", которая создана в январе текущего года, - пояснил старший оперуполномоченный по особо важным делам Управления криминальной полиции ДП СКО Виталий ПОДЧЕРНИН. - Можно отметить ряд успешных задержаний злоумышленников в этом году. Например, задержание 31-летнего жителя города Павлодара, за которым числилось 10 эпизодов, связанных со звонками о якобы совершенном родственником дорожно-транспортном происшествии.
Эта схема давно получила свое распространение, но в последнее время стала опять актуальна. В таких случаях жертвами становятся пожилые люди, которые мгновенно передают свои накопления третьим лицам.
- В дежурную часть обратилась жительница областного центра с заявлением о том, что мошенники обманным путем завладели, принадлежащими ей 16 597 000 тенге, - сказал Подчернин. - Установлено, что в обеденное время потерпевшей позвонили на городской телефон. Она услышала в трубке плачущий женский голос. Горожанке сказали, что ее дочь совершила аварию, пострадала девушка. Чтобы не заводить уголовное дело, необходимо заплатить определенную сумму за операцию этой девушки. Потерпевшая дочери звонить не стала. Подготовила все имеющиеся дома денежные средства и передала их пришедшему неизвестному парню. По горячим следам оперативникам удалось задержать 19-летнего жителя областного центра, у которого при себе было 9 895 200 тенге, остальную часть средств он перевел третьим лицам на банковские карты.
В списке преступных схем – предложения об участии в финансовых проектах, покупка товаров на популярных сайтах, где мошенниками создаются фейковые объявления, а также звонки от лжесотрудников банков. Каждое третье интернет-мошенничество в СКО совершается по схеме "звонок из банка".
Мошенники представляются работниками банка, сообщая о "подозрительной активности" на счетах человека. Якобы для того, чтобы защититься от чьей-то аферы, следует взять крупный кредит, перевести денежные средства на некий "безопасный счет". Также аферисты могут выманить у жертвы конфиденциальные данные, необходимые для незаконного списания средств со счета в банке.
- Фальшивые сотрудники банков могут и уговорить человека скачать программы "Анидеск", "Таймфьюер", "Рудески" и так далее, с помощью которых преступник без труда получает удаленный доступ к мобильному устройству своей жертвы, - пояснил Подчернин. - В конце июля в Петропавловске зарегистрирован случай, произошедший с 52-летним жителем. В обеденное время к нему на сотовый телефон позвонил неизвестный, который представился специалистом службы безопасности банка, пояснил, что мошенники открыли на его имя счет в банке. Затем предложил установить на сотовый телефон приложение для удаления финансового вируса и тем самым аннулировать оформленные на него кредиты. Выполнив все указания, горожанин обнаружил что, что с его счета пропали 830 000 тенге.
Полицейские советуют: если вам позвонили и представились менеджером или сотрудником службы безопасности, сообщив, что по вашей карте производится перевод денежных средств в другой город, страну, и предложили перевести денежные средства на застрахованный счет, а также скачать какую-либо программу, необходимо просто прекратить разговор. Нужно перезвонить на горячую линию своего банка и сообщить о данной ситуации.
- Ни один сотрудник банка не будет звонить клиентам и интересоваться конфиденциальными данными, - заверил Подчернин. - Сведения о счетах, номер карты и контрольные цифры на обороте карты - это данные, которые защищены банковской тайной.
Фото: из открытых источников.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!
