Можно ли оформить онлайн-кредиты по чужим фото, свидетельствуют приговоры мошенникам

1445 просмотров
0
Елена Чернышова
Понедельник, 11 Дек 2023, 09:00

Один из них в СКО вручал жертвам "призы в ходе розыгрыша" и снимал на телефон

Процент раскрытия таких мошенничеств невысокий, тем не менее преступников все же находят. О двух таких приговорах, свидетельствующих, что оформить онлайн-кредит легко можно с помощью чужой фотографии, мы, как и обещали сразу после рассмотрения в суде СКО громкого дела о "курице за 2 млн", сегодня расскажем. Главный фигурант одного из них - неоднократно ранее судимый житель Северо-Казахстанской области Алишер ЖУНУСОВ в поисках легких денег решил обманом оформить кредит на жителя райцентра Булаево П..

Читайте также
Три структуры "Фридом Финанс" проиграли иск к жительнице Петропавловска

Этого мужчину он встретил возле местного супермаркета, представился работником фирмы по продаже сигарет "Ротманс". Якобы фирма проводит рекламную акцию по розыгрышу ценных призов, для чего нужно зарегистрироваться. Введенный в заблуждение человек согласился. Жунусов приехал к его дому, где попросил удостоверение личности для "регистрации", а также разрешение сфотографировать мужчину. С помощью этой фотографии мошенник с чужого телефона (своего знакомого) прошел биометрическую идентификацию при оформлении товарного кредита. Он получил заем в МФО "Фридом Финанс" и купил гаджеты в ТОО "Мобильный мир".

"Используя ИИН П. с помощью доступа к Интернету в онлайн режиме на интернет-сайте ТОО "Мобильный мир", пройдя биометрическую идентификацию путем фотографирования П., подал заявку на получение товарного кредита, а именно мобильного телефона "Самсунг" стоимостью 74 900 тенге, мобильного телефона "Самсунг" стоимостью 99 990 тенге в ТОО "Мобильный мир", заключил договор о предоставлении микрокредита в МФО "Фридом Финанс" на общую сумму 185 479 тенге сроком на 24 месяца, заем был одобрен", - указано в приговоре.

В последующем товар был доставлен по названному им адресу. Но на этом хитрец не успокоился, оформил на имя П. еще один кредит в другом багнке.

"Аналогичным способом подал заявку на получение товарного кредита, - отмечено в приговоре. - А именно спортивной одежды в ИП по договору банковского займа от 23.12.2021 года (в одном из банков - Е.Ч.) на 1 000 000 тенге".

Читайте также
Социальным взрывом грозит небывалый шквал интернет-мошенничеств

В итоге П. был причинен ущерб на сумму 1 185 479 тенге. Точно таким же способом фальшивый представитель торговой фирмы по продаже сигарет обманул другого жителя Булаево, пройдя по его фотографии идентификацию в МФО "Фридом Финанс", и получил одобрение на заем в сумме 299 890 тенге, приобрел телефон "Самсунг". На этого же сельчанина Жунусов "повесил" еще и микрокредит в 144 тыс. тенге, оформленный через МФО "Взаймы". Деньги снял и использовал на разные личные нужды.

Затем Жунусов аналогичным способом обманул жительницу Булаево, на имя которой также оформил кредит с помощью ее ИИН и фотографии, сделанной якобы для подтверждения участия в акции. Всего в деле насчитывается 10 эпизодов. Подсудимый, действуя по одной и той же схеме, оформлял кредиты (через "Фридом финанс", "Взаймы" и другие банки) на ничего не подозревающих людей для покупки гаджетов, спортивной одежды и обуви.

Идентификацию, фото-верификацию проходил по чужим фотографиям. Ущерб каждой из жертв составил от 700 тыс. тенге до полутора млн тенге. Некоторым он вручал призы в виде блока или пачки сигарет, продуктов питания или небольших сумм денег.

Подсудимый свою вину признал в полном объеме. Примечательно, что люди о кредитах узнавали не сразу, а через несколько месяцев, даже полгода. Суд признал за потерпевшими право на удовлетворение исков в гражданском судопроизводстве. Жунусову суд назначил 5 лет 6 месяцев лишения свободы в учреждении УИС чрезвычайной безопасности.

Читайте также
Казахстанке удалось не оплачивать кредит в Freedom Finance и Jusan Bank

А в прошлом году в Павлодаре за аналогичное преступление судили Адильхана БАКАЕВА. Он просто сфотографировал своего знакомого и с помощью этого фото оформил на его имя кредит в приложении ТОО "Фридом финанс". Хитрец приобрел два сотовых телефона и наушники на сумму около 1 млн тенге.

Примечательно, что Бакаев указал анкетные данные знакомого, но при этом - номер своего сотового телефона для подтверждения смс-кода (снова как в истории с Дылгиной). И никого это не насторожило! Как указано в приговоре, "не подозревая преступных намерений, "Фридом Финанс" подтвердил заявку и перечислил деньги в АО "Технодом". Бакаеву назначено ограничение свободы сроком на два года с привлечением к принудительному труду.

Согласно ответу на запрос Ratel.kz из прокуратуры Петропавловска, по итогам 2022 года в областном центре наблюдался рост мошенничества на 9,3%, с 907 до 991 факта, в том числе интернет мошенничеств - с 706 до 783 фактов. Сумма причиненного ущерба увеличилась до 161%, с 742 млн тенге до 1,9 млрд тенге.

"Из указанных 783 интернет-мошенничеств 131 факт приходится на обманы в сети Интернет, совершаемые путем оформления займов или онлайн-кредитования, из них 78 фактов совершены посредством микрофинансовой организации "Freedom Finance". В текущем 2023 году через указанную МФО совершены 8 интернет-мошенничеств на сумму более 5 млн тенге", - указано в ответе за подписью прокурора Петропавловска Армана НУРТАЗИНА.

Читайте также
В СКО суд запретил банкам удерживать деньги с истцов, заявивших о мошенничестве

Недавно Ratel рассказывал об аналогичной ситуации, где казахстанке удалось не оплачивать кредит в Freedom Finance и Jusan Bank. Эти договоры судом аннулированы, банкам предложили подать в суд на виновницу преступления, а не пострадавшую женщину.

"Freedom Finance и Jusan Bank, безусловно, выгодно ждать погашения кредитов ответственным гражданином, который не хочет портить кредитную историю, - отметила автор Анастасия БАГРОВА. - Если бы не суд, нет сомнений, что на потерпевшую обрушили бы всю мощь коллекторских агентств. Получается, практически все граждане Казахстана сейчас рискуют оказаться с незаконными кредитами в Freedom Finance и Jusan Bank. Всё, что нужно мошенникам - это ИИН (номер при необходимости не так сложно узнать, и для этого есть десятки баз данных), а также фотография лица, которую можно найти в соцсетях. Специалисты считают, что в данном случае проблема именно на стороне банков. Поскольку в их системе верификации данных клиентов есть какая-то лазейка или даже дыра. Решение таких проблем полностью зависит от банка. Другой вопрос - заинтересованы ли в этом сами банки?".

Фото: из открытых источников.

ПОДЕЛИТЬСЯ СВОИМ МНЕНИЕМ И ОБСУДИТЬ СТАТЬЮ ВЫ МОЖЕТЕ НА НАШЕМ КАНАЛЕ В TELEGRAM!

 

Регистрация для комментариев:



Вам отправлен СМС код для подтверждения регистрации.




министр культуры и информации
Мы понимаем механизмы и примерно представляем себе картину происходящей сегодня медийной кампании касательно выдвижения различных трактовок в деле Бишимбаева
Как Бэтмен Досаев "спасает" Алматы
Почему в Казахстане так любят чрезвычайные ситуации
Павел Зарифуллин: Благодаря СВО русский мир закрепился в Центральной Азии
Почему идеологи евразийства поддерживают войну и Путина
Антикоррупционное ведомство задержало Почётного консула Узбекистана в Польше
В числе обвинений - получение взяток, подделка документов, а также принуждение зависимых от него лиц к сексуальным отношениям
США. Извилистая дорога к либеральной демократии
Конституция и Билль о правах
Трамп и раскол Слонов
Дональд Трамп - фаворит предвыборной гонки среди республиканцев, Никки Хейли заявила, что не собирается сдаваться
Кумир Гитлера Свен Гедин: что он делал в Казахстане
Занимательная история Казахстана от Андрея Михайлова
Лепсы: маленькие истории бывшего большого города
Уточнения к нашему лепсинскому путешествию
У Мухамедиулы по-прежнему 11 лет лишения свободы
Экс-министр культуры осуждён в третий раз, но предыдущий срок лишения свободы не увеличился
Куда Минфин дел имущество Кайрата Сатыбалды
Представителя "ҚазАвтоЖол" суд обязал принять участие в заседании апелляционной инстанции по делу China Xinxing Corporation и АО "Банк ЦентрКредит"
В ВКО желание повара насолить работодателю обернулось полумиллионным штрафом
Женщина разместила в соцсетях ролик, в котором сообщила об антисанитарии в заведении
Актюбинские полицейские чуть не довели блогера до самоубийства
Но за это они не ответили. Наказали бюджет
Когда правительство возьмётся за яйца
Прагматично-патриотическое молодёжное движение издало "Ежедневник строителя Второй Республики" с цитатами президента
"Самрук-Казына" окутал финансовой тайной проект "Комфортная школа"
Компании, которые участвовали в конкурсах, подписали соглашение о конфиденциальности
Казахская сказка о мальчике Бату стала хитом Amazon
Книга как отложенное оружие мира
Ратель. Лучшее за 2022 год. Эрик Байжунусов
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
Ратель. Лучшее за 2022 год. Аналитическая служба Ratel.kz
Ratel.kz публикует самые читаемые материалы авторов сайта за прошедший год
О запрете на экспорт, ручном управлении экономикой и индонезийском пальмовом масле
Все разумные решения принимаются по-разному, но глупые - одинаково
Макаш и Курмангазы
Как казахский правитель спас легендарного музыканта от тюрьмы
Однофамилец
Всевышний умеет шутить, посмеиваясь над нашими планами и так называемыми экспертами
На рынке арендного жилья Алматы происходит настоящая катастрофа
Казахстанцы без своего жилья будут копить на него ещё очень и очень долго
Исповедь молодого сантехника и молодого акима. Часть 1
- ВЛАДИМИР, огромное Вам человеческое спасибо от всей души и чистого сердца, самое главное здоровья и ещё раз здоровья. На таких людях как Вы, города и держатся. Профессионалов как Вы, необходимо ставить руководителями, которые знают проблему из внутри. Ещё раз ОГРОМНОЕ СПАСИБО!!!!!!!
Когда правительство возьмётся за яйца
- Просто шедевральная статья. Особенно в точности описывает функции партий, которые описаны в данной статье. Изречения которые должны быть прочитаны и приняты во внимание. Самое главное чтобы данный ежедневник был прочитан и принят во внимание. (Про выражение где фигурирует Троцкий просто ШЕДЕВРАЛЬНО и в точку)...
Отчего после публикаций Ratel.kz нервничают в ТОО "AB Energo"
- Сергей, ОГРОМНОЕ Вам спасибо за новое расследование. Всегда держите в напряжение. Ожидаем продолжение... (Интересно, что скажет ещё на это и ГУ "Аппарат акима Абайского района Карагандинской области)
Премьер Смаилов как аманат Назарбаева
- Спасибо большое , здоровье и удачи Вам и Вашим близким, то что Вы творите лучше всех государственных программ по воспитанию . Готовая программа к действию для улучшения жизни населения. Огромное удовольствие что у нас имеется такие журналисты и такой коллектив.
Депутатский запрос фракции "Ак жол": чем комитет гражданской авиации занимался пять лет
- Если случится ещё трагедия , то кого будут винить опять? Всех собак спустили на авиакомпанию Bek Air, хотя надо было просто решать проблему с незаконными постройками намного раньше этой катастрофы. Нельзя это так оставлять. Всех пересажать за коррупцию , кто являлся корнем проблемы!
Все дороги ведут в Каражал: горькая начинка "сладкого пирожочка"
- Огромное спасибо автору за проделанную работу! Только в нашей группе более 100 человек постравших от этой компании в лице гендиректора Максата Токмагамбетова, бессовестного, наглого мошенника, который почему-то до сих пор остаётся безнаказанным, хотя прокуратура и следственные органы завалены сотнями, сотнями заявлений пострадавших. Но мы не остановимся и будем добиваться, чтобы этот "человек", наконец-то, понёс наказание!
Как аким Досаев уничтожает Алматы и рейтинги президента Токаева
- Каменское плато- в р-не обсерватории идет застройка, хотя весной сошел оползень на ул Алмалыкской. Акимат частично помог организовав сброс воды с вышележащего участка на нижнюю часть улицы и домовладельцу в расчистке. Но других мер по предотвращению развития оползневой зоны не принято. Вырублен сад, на месте его строится элитный комплекс Вилла Белгравиа. Летом, здесь нехватка воды, отключения электроэнергии, что будет при вводе в эксплуатацию этого, т.к.доп коммуникаций застройщик не делает.