Немного об операциях по выведению денег посредством переводов

Учитывая высокий уровень покрытия безналичных переводов в стране, сейчас самое время приступить к борьбе с выводами средств

Несколько дней назад стало известно, что Банк России (ЦБРФ) разослал участникам платежного рынка запрос о необходимости до середины октября предоставить данные по выявлению ими дроперских операций – операции по выведению денег посредством переводов. По итогам полученных данных ЦБ хочет определить лучшие практики по выявлению подобных операций и подготовить рекомендации по совершенствованию инструментария участников рынка.

Читайте также

Будут ли цены на недвижимость в Казахстане расти на 10-15% ежегодно

Напомним, в середине сентября Банк России опубликовал критерии, как БВУ должны выявлять и предотвращать платежные операции, направленные на перевод средств в адрес теневого бизнеса. Всего было предложено 8 критериев, при наличии двух из которых операции могут быть блокированы.

Критерии:

• более 10 в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц;
• более 30 операций в день, проведенных физлицами;
• операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
• менее минуты между зачислением средств и их списанием;
• операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
• отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
• совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
• в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.

В Казахстане пока таких рекомендаций нет, но, как мы помним, Минфин давно хочет получить доступ к переводам физлиц, для повышения налогового администрирования и их сборов. Но пока мы не видели подобных публичных рекомендаций. С точки зрения борьбы с дроперами, шаг, реализуемый ЦБ РФ, необходим и может принести желаемый результат. Нашим коллегам из казахстанского регулятора следует взять на вооружение подходы ЦБ РФ и разработать собственные рекомендации, а также выпустить предложения с лучшими практиками по борьбе с дроперскими операциями. Возможно, не всем БВУ понравится такой подход, но учитывая высокий уровень покрытия безналичных переводов в стране, сейчас самое время приступить к борьбе с выводами средств.

Источник: Telegram-канал @RiskTakersKZ.

Фото: Ⓒ Ratel.kz / Сергей Перхальский.

ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!