Российские карты могут быть использованы лицами из санкционного списка
Ранее мы много писали о картах "МИР" и обслуживании данной системы в Казахстане. Признаемся честно, мы были расстроены, когда узнали, что российские карты можно будет обслуживать у нас стране.
"8 декабря 2022 года регуляторами было получено письмо от Управления по контролю за иностранными активами — подразделения министерства финансов США (OFAC), в котором американское ведомство разъяснило, что не возражает против использования банковских карт системы "Мир" частными лицами, а именно гражданами, мигрировавшими из России в Казахстан для совершения операций, обеспечивающих их жизнедеятельность".
Мы переговорили с несколькими рисковиками и комплаенс-контролерами БВУ, которые считают, что данное письмо не является основанием для обслуживания карт "Мир" или их выпуска местными банками. Так, по мнению банковских специалистов, карты "Мир" могут быть использованы лицами из санкционного списка, а наши банки, совершая по ним операции, могут попасть под санкции OFAC или ЕС. Дело в том, что казахстанские банки не видят контрагента при расчетах по картам "Мир" и не имеют надежных контрольных инструментов для недопущения использования их банка санкционными лицами. Более того, чтобы наладить обслуживание "Мира" банкам потребуется дополнительное инвестирование ресурсов в IT и процессы, что выглядит нецелесообразным.
Мы от себя рекомендуем не взаимодействовать с банками, которые обслуживают карты "Мир", что позволит минимизировать риски заморозки средств, особенно в иностранной валюте.
Фото: banki.ru.
Источник: Telegram-канал @RiskTakersKZ.
ПОДПИСЫВАЙТЕСЬ НА НАШ КАНАЛ И ЧИТАЙТЕ НАС В TELEGRAM!
